La relación con “Jessica” le costó un millón de dólares.
En un artículo de Forbes, un hombre describió cómo conoció a “Jessica” en Internet.i Su amistad comenzó enseguida. Resulta que “Jessica” estaba dispuesta a escucharlo; sobre todo cuando hablaba de los momentos difíciles por los que estaba pasando. Él compartió en chats de WhatsApp los problemas que tenía para mantener a su familia y a su padre enfermo.
No es difícil imaginar lo que ocurrió. Efectivamente, detrás de “Jessica” había un estafador. Sin embargo, esta estafa suponía un nuevo giro de un conocido timo. El hombre fue víctima de un tipo de estafa conocido como “pig butchering” (literalmente “matanza del cerdos”), que combina largas cadenas de mensajes, criptomonedas y falsas oportunidades de inversión.
Muchas de las víctimas lo pierden todo.
La víctima de “Jessica” explicó la estafa, cómo funcionaba y cómo se dejó engañar. Todo comenzó con un mensaje de texto de presentación enviado en octubre, que acabó convirtiéndose en una transcripción de WhatsApp de 271,000 palabras. En este mensaje la víctima hablaba de sus problemas familiares y financieros.
Entonces, “Jessica” le dio esperanza: inversiones para ganar dinero rápido.
“Jessica” le aconsejó que realizara varias transacciones en una aplicación que previamente le había aconsejado que descargara. Al principio eran pequeñas inversiones y con el tiempo iban aumentando. “Jessica” necesitaba que él, a pesar de sus reservas, invirtiera cada vez más. Y efectivamente, al seguir exactamente sus indicaciones, su saldo crecía y crecía.
Pero entonces, saltó la trampa. Dos veces. En noviembre, se conectó a la aplicación y vio que tenía un saldo negativo de cerca de medio millón de dólares. “Jessica” le aseguró que podría recuperar ese importe, y algo más. Lo animó a pedir dinero prestado. Y así lo hizo. Pidió un préstamo a su banco y otro a un amigo de la infancia.
Pronto volvió a tener casi 2 millones de dólares. O eso creía. En diciembre, volvió a entrar en la aplicación y vio un saldo negativo de 1 millón de dólares. Tanto sus ahorros como el dinero prestado habían desaparecido, acabando directamente en manos de los estafadores. Durante este tiempo ellos habían manipulado la aplicación mediante un complemento que fabricaba resultados financieros falsos. Las enormes ganancias de la víctima eran en realidad ingentes pérdidas.
Esta persona no es ni mucho menos la única víctima de estafas de matanza de cerdos. El año pasado te contamos el caso de “Leslie”, una jubilada que fue víctima de otra modalidad de la misma estafa. Un supuesto amigo que había conocido en Internet le aconsejó que invirtiera sus fondos de jubilación para obtener una mejor rentabilidad. En poco tiempo, esta señora jubilada, solitaria pero inteligente, había perdido 100,000 dólares. Estas víctimas se cuentan entre los miles de personas que caen cada año en la trampa de estas estafas. El problema es de alcance mundial y cuesta miles de millones de dólares cada año. Sin embargo, aunque se trata de un nuevo tipo de fraude, se emplean algunos trucos antiguos para conseguir que la gente se desprenda de su dinero.
Dicho esto, las estafas de matanza de cerdos se pueden evitar. La concienciación es fundamental, junto con otras medidas que pueden tomarse para no ser víctimas de estos timos.
¿Qué son las estafas conocidas como “matanza de cerdos”?
Son un timo con un nombre bastante gráfico. Al igual que en las explotaciones ganaderas se crían cerdos para obtener ganancias, los estafadores fomentan relaciones duraderas con sus víctimas para conseguir beneficios económicos. Comienzan por recibir pequeñas cantidades de dinero, que van aumentando a lo largo del tiempo, hasta que finalmente cuando han “engordado” a la víctima, la “matan” para conseguir una última suma descomunal. El término (“pig butchering”, en inglés) parece tener su origen en la expresión china zhu zai, que significa “sacrificar un cerdo”.
Lo que diferencia a estas estafas de las de tipo romántico, las que tienen a ancianos como víctimas y otras clases de fraudes es el empleo de criptomoneda. Los estafadores convencen a sus víctimas para que inviertan en empresas aparentemente rentables, ya que supuestamente ellos mismos han hecho las mismas inversiones con gran éxito. Las víctimas copian esas inversiones, pero el “mercado” está manipulado. Mediante el empleo de sitios y aplicaciones falsos, los estafadores muestran grandes ganancias, que aparecen en la pantalla simuladas. En cambio, el dinero va directamente a sus bolsillos.
La estafa sigue un guion, que “Jessica” interpretó al pie de la letra.
Estos son los pasos. Empieza de forma bastante inocente. Un mensaje de texto en el teléfono, una nota en una aplicación de mensajería o un mensaje directo en las redes sociales que llega a la víctima de improviso. Es de alguien que no conoce y puede que le haga una pregunta sencilla, como…
“¿Eres Juan? Nos vimos en el campo de golf la semana pasada y tengo el palo extra que dije que te daría”.
“Hola, María. Soy yo. Siento no poder ir a la comida hoy. ¿Podemos vernos en otro momento?”
O incluso algo tan sencillo como...
“Hola”.
Estos SMS y mensajes de “número equivocado” no son en absoluto involuntarios. En algunos casos, las víctimas son elegidas al azar. Se envían series de SMS y mensajes a un amplio público, con la esperanza de que algunas víctimas potenciales respondan.
Sin embargo, lo más habitual es que las víctimas se seleccionen, e investiguen, detenidamente. Los estafadores trabajan con un dossier de información recopilada sobre la víctima, lleno de datos extraídos de sus publicaciones en Internet y en sus perfiles en redes sociales. ¿Quién elabora esos expedientes? A menudo, se trata de una gran red de delincuencia organizada. El estafador que hay detrás de los mensajes es solo una parte de una maquinaria mucho mayor, de la que hablaremos más adelante.
Con esa información en la mano, los estafadores ya tienen por donde empezar.
Tras presentarse, el estafador inicia una conversación y, a medida que transcurre el tiempo, la conversación es cada vez más personal. Y esos toques personales atraen a la gente para ganarse su confianza. Los estafadores se hacen pasar por otra persona, como “Jessica”, y dejan caer comentarios sobre intereses comunes o antecedentes familiares parecidos. Cualquier cosa que sea suficiente para intrigar a la víctima y conseguir que siga platicando.
A partir de ahí, ponen en marcha el timo para ir generando confianza en las víctimas poco a poco. Normalmente la relación se va volviendo vez más personal. El estafador sonsaca a la víctima más y más datos sobre su vida. Qué le preocupa. Cuáles son sus sueños. Y en los casos en los que la estafa toma un cariz romántico, cómo construirán una vida juntos.
Entonces, entra en juego el dinero.
Una vez que conocen bien a sus víctimas y sus vidas, los estafadores lanzan indirectas sobre oportunidades de inversión con grandes beneficios. El estafador rara vez se ocupa de tomar el dinero. De hecho, casi siempre insisten en que sea la propia víctima quien lo entregue. Lo que hacen es convencerla para que utilice aplicaciones falsas que parecen ser compatibles con una plataforma de inversiones legítima. Sin embargo, todo es mentira. Estas aplicaciones actúan como línea directa con la red para la que trabaja el estafador. El dinero va directamente a sus bolsillos.
Mientras tanto, lo que ven las víctimas es totalmente distinto. Los estafadores les dan instrucciones detalladas sobre qué invertir y dónde, y cómo realizar transacciones con criptomoneda. Al principio las sumas son pequeñas: 5000 o 10,000 dólares. La víctima se registra en su nueva “app” de inversión y ve una gran ganancia. El proceso se repite y las sumas van engrosando proverbialmente.
Finalmente, la verdad sale a la luz. Las víctimas se topan de lleno con la dura realidad cuando intentan transferir su criptomoneda fuera de la aplicación. Es imposible. En la cuenta no hay nada. Los estafadores manipularon la información de esa aplicación falsa. Todas las inversiones, todo el historial de transacciones y todas las ganancias, todo es falso.
Y como usaron criptomoneda para el trabajo sucio, ese dinero ha desaparecido. Es prácticamente ilocalizable y prácticamente imposible de recuperar.
Está claro que “Jessica” siguió esta estafa al pie de la letra. Sin embargo, es muy probable que no trabajara sola.
Estafas de matanza de cerdos y crimen organizado
El crimen organizado está detrás de la inmensa mayoría de las estafas de matanza de cerdos.
En Estados Unidos el FBI señala varias operaciones de estafas de matanza de cerdos a gran escala, centradas sobre todo en el sudeste asiático.ii Otros hallazgos apuntan a operaciones en Nigeria, donde miles de “Yahoo Boys”, en otra modalidad de esta estafa, lanzan mensajes románticos.iii
Por otro lado, un informe especial de Reuters siguió el rastro de 9 millones de dólares hasta una cuenta registrada a nombre de un representante bien relacionado, de un grupo comercial chino en Tailandia, lo que podía ser indicio de una confabulación y un fraude aún mayores.
Se trata de grandes estafas, respaldadas por redes de alto nivel y, por lo tanto, se administran como grandes empresas.
Cuentan con equipos de desarrollo y de diseño para crear aplicaciones financieras de aspecto legítimo, con todos los recursos de una gran empresa auténtica, como servicio de soporte y atención al cliente, departamento de contabilidad y otros similares para gestionar las transacciones. Además, disponen de agentes en primera línea, que son las personas que envían los SMS y mensajes.
Sin embargo, muchos de estos estafadores de primera línea actúan en contra su voluntad.
Hay un aspecto aún más oscuro de las estafas de matanza de cerdos que se revela cuando descubres quién hace realmente el trabajo sucio. Según informa el FBI, estos estafadores de primera línea son a menudo víctimas de la trata de seres humanos:
Los delincuentes captan a personas, principalmente en Asia, mediante estratagemas de fraude laboral, publicando anuncios de empleo falsos en las redes sociales y en portales web. Incluyen una amplia variedad de oportunidades, como puestos en soporte técnico, servicio de atención al cliente en centros de llamadas y salones de belleza.
A los solicitantes de empleo se les ofrecen salarios competitivos, interesantes beneficios, gastos de viaje pagados, así como alojamiento y comida. A menudo, a lo largo del proceso, el puesto no se encuentra en el lugar anunciado. Cuando los solicitantes de empleo llegan al país extranjero, los delincuentes usan múltiples medios para coaccionarles y conseguir que participen en estafas de inversión en criptomoneda; confiscan sus pasaportes y documentos de viaje, les amenazan con el uso de violencia y llegan a agredirlos.iv
Lo más cruel de las estafas de matanza de cerdos es que quienes victimizan a las víctimas son a su vez víctimas.
Mientras tanto, las redes de crimen organizado se enriquecen. Una investigación académica descubrió 75,300 millones de dólares solo en una red sospechosa de cometer estafas de matanza de cerdos, entre 2020 y 2024.v
En EE. UU., el FBI habla de 2570 millones de dólares en denuncias por fraudes de criptomoneda y matanza de cerdos en 2022.vi Como siempre ocurre con estas cifras, muchas de las pérdidas no se denuncian. En realidad, el número es mucho mayor. Y aún lo es más si se tienen en cuenta las víctimas de todo el mundo.
Cómo prevenir los ataques de matanza de cerdos
Para que estas estafas funcionen, se necesita ese dossier del que hablábamos antes. Un perfil de la víctima que incluya datos personales obtenidos a partir de fuentes en Internet. Una medida que puede reducir tu riesgo de convertirte en objetivo es limitar tu presencia en Internet.
Estos son los pasos:
Haz que tus redes sociales sean más privadas. Nuestra nueva privacidad en redes sociales personaliza tu privacidad según tus preferencias. Esta función se ocupa de lo más difícil, ajustando más de 100 opciones de privacidad en tus cuentas de redes sociales con solo unos clics. Así garantiza que tu información personal solo sea visible para las personas con las que quieres compartirla. Además, la mantiene fuera de los motores de búsqueda, donde todo el público puede verla, incluidos los estafadores.
Vigila lo que publicas en los foros públicos. Al igual que en las redes sociales, los estafadores recopilan información de foros en línea dedicados a deportes, aficiones, intereses y temas similares. Si es posible, utiliza un nombre de usuario en estos sitios para que tu perfil no te identifique inmediatamente. Asimismo, mantén tus datos personales en secreto. Cuando se publican en un foro público, pasan a ser de dominio público. Cualquiera puede verlos, incluidos los estafadores.
Elimina tu información de los sitios de intermediarios de datos que la venden. Limpieza de datos personales te ayuda a eliminar tu información personal de muchos de los sitios de intermediarios de datos más peligrosos. Ejecutar esta función con regularidad permite mantener tu nombre y tus datos alejados de estos sitios, incluso si los intermediarios de datos recopilan y publican nueva información. Dependiendo de tu plan, puedes enviar solicitudes para eliminar tus datos automáticamente.
Elimina tus cuentas antiguas. Otra fuente de información personal son las filtraciones de datos. Los estafadores también utilizan esta información para tener una imagen más completa de sus víctimas potenciales. A pesar de esto, muchos usuarios de Internet tienen más de 350 cuentas en línea, muchas de las cuales quizá ni saben que siguen activas. Limpieza de cuentas en línea puede ayudarte a eliminarlas. Esta función realiza análisis mensuales para encontrar tus cuentas en línea y te muestra su nivel de riesgo. A partir de ahí, puedes decidir cuáles eliminar, protegiendo así tu información personal contra filtraciones, y tu privacidad en general.
**No todas las funciones están disponibles en todos los idiomas.
Cómo detener un ataque de matanza de cerdos
Tanto si crees que has sido víctima de este tipo de ataque como si piensas que conoces a alguien que podría serlo, hay medidas inmediatas que puedes tomar para detenerlo. Lo primero es tomar conciencia. Tras leer este artículo, sabrás qué son estos ataques y cómo funcionan. Por no hablar de sus terribles consecuencias.
Si crees que has recibido un mensaje sospechoso, toma estas medidas:
Ignóralo.
Es así de fácil. Muchas de estas estafas comienzan por un mensaje de WhatsApp o de texto, lo que significa que el estafador ha conseguido tu número de teléfono en Internet o bien lo ha elegido al azar. En cualquier caso, necesita que respondas a este mensaje. Y a otros que te envíe en el futuro. En muchos casos, el contacto inicial lo realiza una persona y los candidatos viables se transfieren a estafadores más experimentados. Conclusión: no interactúes con personas que no conoces. No hace falta que respondas con “Lo siento, es el número equivocado” ni nada parecido. Ignora estos mensajes.
Cuando un desconocido que acabas de conocer en Internet te hable de dinero, piensa que es una estafa.
Hablar de dinero es un signo inmediato de estafa. En el momento en que una persona a la que nunca has conocido cara a cara te pida dinero, pon fin a la conversación. Ya sea en efectivo, por transferencia bancaria, en criptomoneda, o a través de giros postales o tarjetas regalo, di que no. Y para evitar las estafas de matanza de cerdos, nunca sigas indicaciones para hacer una inversión concreta con herramientas específicas. Con ello solo se desvía dinero hacia las arcas de los estafadores.
Pon fin a la conversación.
Puede que digas que no y que el estafador se retire, pero vuelva a sacar el tema más adelante. Es la señal que indica que hay para terminar la conversación. Esa persistencia es signo inequívoco de estafa. Es cierto que es mucho más fácil decirlo que hacerlo, como dice el refrán. Los estafadores se cuelan en la vida de sus víctimas. Es posible que haya en juego una amistad o un romance en ciernes. Pero eso es lo que ellos quieren que pienses. Juegan con las emociones. Por difícil que sea, pon fin a la relación.
Habla con amigos o familiares de confianza y ponlos en guardia a ellos también.
A veces hacen falta más ojos para detectar a un estafador. Las conversaciones con los estafadores no siempre tienen sentido. Hablar de las personas que has conocido en Internet con alguien de confianza puede ayudarte a descubrirlo. Los estafadores mueven hilos de todo tipo para engañar a sus víctimas, por lo que hablar con un amigo, o incluso mostrarle los mensajes, puede mejorar tu percepción de la realidad.
Si conoces a alguien en Internet, ve con calma
Por muy alarmantes que parezcan los casos de matanza de cerdos, no todas las personas que conoces en línea pretenden aprovecharse de ti. Por cada “Jessica” que haya por ahí, habrá muchas más personas auténticas que realmente quieren entablar una amistad sincera contigo. Sin embargo, ante el aumento de estas estafas, debemos subir la guardia.
Siempre es aconsejable ser cautos con las relaciones en línea. Los estafadores llevan mucho tiempo aprovechándose de las personas que no dudan en proporcionar rápidamente sus datos personales y entregar su confianza. Para evitar cualquier abuso de confianza, elige a gente que quiera tener una videollamada contigo, verte en persona en un lugar público o que te dé la oportunidad de constatar que es alguien auténtico. Y no una “Jessica”.
Reconoce las señales de una estafa cuando las veas. Y si las detectas, actúa en consecuencia.
[ii] https://www.ic3.gov/Media/Y2023/PSA230522
[iii] https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4742235
[iv] https://www.ic3.gov/Media/Y2023/PSA230522
[v] https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=4742235
[vi]https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2022_IC3Report.pdf
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